ตามที่มีการใช้วิธีการฝากเงินสดผ่านตู้อัตโนมัติ (CDM) เป็นช่องทางของการฟอกเงินที่ได้จากการก่ออาชญากรรม ยาเสพติด และการพนัน รวมถึงการหลอกลวงทางการเงินและสนับสนุน ทางการเงินแก่การก่อการร้าย เพื่อส่งผ่านไปยังผู้กระทำผิด โดยไม่สามารถตรวจสอบเส้นทางการเงินและไม่สามารถนำตัวผู้กระทำผิดที่แท้จริงมาลงโทษได้ ทำให้เกิดความเสียหายต่อประชาชนและประเทศชาติจำนวนมาก นั้น สถาบันการเงินต้องจัดให้ลูกค้าแสดงตนก่อนการทำธุรกรรมตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินโดยการทำธุรกรรมเงินสดผ่านเครื่องฝากเงินตู้ CDM ต้องสามารถตรวจสอบได้ทั้งต้นทางและปลายทาง เพื่อเพิ่มความปลอดภัยและความมั่นใจให้กับประชาชนในการทำธุรกรรม ตลอดจนสร้างภูมิคุ้มกันให้กับระบบการเงิน
สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) และ สมาคมธนาคารไทย จึงได้ร่วมกันพิจารณาวิธีการแสดงตนของผู้ฝากเงินสดผ่านตู้ CDM โดยคำนึงถึงความสะดวกของผู้ใช้บริการ และไม่สร้างภาระค่าใช้จ่ายเกินความจำเป็น การแสดงตนของผู้ฝากเงินสดผ่านตู้ CDM[การแสดงตนในการฝากเงินสดผ่านตู้อัตโนมัติ CDM (Cash Deposit Machine) รวมถึงตู้ฝาก-ถอน เงินสดอัตโนมัติ (RCM : Recycle Cash Machine) และตู้ฝาก-ถอน-อัพเดตสมุดเงินฝากในตู้เดียว (eCRM 3in1 : e-Smart Cash Recycling Machine)] สามารถทำได้ 2 รูปแบบ คือ
- ผู้ฝากเงินใส่หมายเลขประจำตัวประชาชน 13 หลักของตน หมายเลขโทรศัพท์มือถือ และรหัส OTP (One-Time Password) ที่ได้รับ โดยมีวงเงินฝากสูงสุด 30,000 บาท ต่อครั้ง (รวมค่าธรรมเนียม)
- ผู้ฝากเงินใช้บัตรเอทีเอ็ม บัตรเดบิต หรือบัตรเครดิตของตน ร่วมกับรหัสส่วนตัว (PIN) โดยมีวงเงินฝากสูงสุด 100,000 บาท ต่อครั้ง (รวมค่าธรรมเนียม)
ทั้งนี้ การแสดงตนที่ตู้ CDM ด้วยวิธีการดังกล่าว จะเริ่มใช้ตั้งแต่วันที่ 11 พฤศจิกายน 2566 เป็นต้นไป โดยในระยะต่อไป ปปง. ธปท. และสมาคมธนาคารไทย จะประเมินผลการดำเนินการ เพื่อพัฒนาทางเลือกอื่น ๆ เพิ่มเติมต่อไป ซึ่งรายละเอียดและเงื่อนไขการให้บริการสามารถศึกษาได้ที่เว็บไซต์ธนาคาร หรือ สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ Call Center ของธนาคารที่ใช้บริการ
ภาวะเศรษฐกิจส่งผลอสังหาริมทรัพย์มือสองมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นต่อเนื่อง ดาร์วิดฯ ชี้เป็นโอกาสนายหน้าฯขายทรัพย์ NPAและทรัพย์ประมูล NPL
หัวเว่ย คลาวด์ ตอกย้ำความเป็นผู้นำด้านดาต้าและ AI ในประเทศไทย เสริมศักยภาพสถาบันการเงินด้วยนวัตกรรมฐานข้อมูลคลาวด์เนทีฟ
PRAPAT กราฟพุ่ง-ปันผลแรง! "บิ๊กบอส" จัดทัพรุกเครื่องจักร-รับกระแสเงินสดปึ๊ก
ทุกอาชีพมีทางออก ธอส. ใจดีเตรียมวงเงิน 5,000 ล้านบาท มีบ้านในฝันได้ง่าย ๆ กับสินเชื่อบ้าน S-em (Self employee) ปี 2569 ผ่อนเริ่มต้นเพียงล้านละ 4,200 บาท เท่านั้น!
Bitget ชี้เทรนด์การนำหุ้นจริงมาแปลงเป็นโทเค็นเติบโตสูง คาดปี 2573 สินทรัพย์ดิจิทัลจะครองมาร์เก็ตแชร์ 40% ของปริมาณซื้อขายหุ้น
ดาร์วิดฯ จับมือสถาบันการเงินคัดทรัพย์ NPA จัดแคมเปญลดราคา เจาะกลุ่มลูกค้าซื้อเงินสดและนักลงทุนทั้งทำเลกทม.-ปริมณฑล
เคทีซีจับมือ BDMS Wellness Clinic ร่วมขับเคลื่อนประเทศไทยให้เป็น Wellness Hub ภายใต้แคมเปญ The Journey Within
กรมทรัพย์สินทางปัญญา รุกคืบจับมือ 2 สมาคมผู้ประเมินฯ วางรากฐานการประเมิน "ทรัพย์สินทางปัญญาเป็นสินทรัพย์ทางการเงิน"
YLG ชี้ Silver ร้อนแรง! ม.ค.พุ่ง 55% ทำสถิติสูงสุด $121.64 แรงซื้อหนุนจากนักลงทุน-ภาคอุตสาหกรรม